Задать вопрос юристу

 
Письменно и по существу юрист ответит на каждый вопрос
Cпросить быстрее чем искать в интернете

Заявители состояли в договорных отношениях с организацией. Заявители направляли своим банкам платежные поручения о перечислении денежных сумм по договорам с организацией на расчетный счет этой организации к ответчику. У ответчика была отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Заявители просят обязать ликвидатора ответчика возвратить денежные суммы.

 

В Арбитражный суд города Москвы
Заявители:
1. Общество с ограниченной ответственностью «______________»
Юридический адрес: __________________________________
2. Общество с ограниченной ответственностью
Центр поддержки предпринимательства «_______»
Юридический адрес: __________________________________
3. Общество с ограниченной ответственностью «_______________»
Юридический адрес: __________________________________
Ответчик:
ОАО Акционерный Коммерческий Банк «__________» в лице ликвидатора - Государственной корпорации «____________________»,
____________________________________

Третье лицо:
Общество с ограниченной ответственностью «____________»
Юридический адрес: _____________________________

Цена иска:
ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ

Заявители состояли в договорных отношениях с третьим лицом – обществом с ограниченной ответственностью «_________». Все договоры, заключенные ООО «__________» с заявителями, предусматривали расчеты платежными поручениями, при которых денежные суммы перечислялись на расчетный счет ООО «__________» № ____________ в ОАО АКБ «_________», БИК ________, корсчет № _________________.
__________ года заявитель ООО «____________», и __________ года заявители ООО Центр поддержки предпринимательства «________» и ООО «_________» направляли своим банкам платежные поручения о перечислении денежных сумм по договорам с ООО «________» на расчетный счет этой организации в ОАО АКБ «__________».
__________ года ООО «_________» совершило операцию по закрытию указанного расчетного счета. Позднее заявители были уведомлены о том, что ООО «________» исполнить свои договорные обязательства перед ними не в состоянии, а денежные суммы, поступившие на расчетный счет ООО «__________» ___ и _____________ года будут автоматически возвращены отправителям банком получателя платежа.
_____________ года у ОАО АКБ «__________» была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, а __________ г. Арбитражным судом города Москвы по делу № ____________ принято решение ликвидировать эту кредитную организацию.
___________ и повторно __________ года заявители ООО «___________» и ООО Центр поддержки предпринимательства «_________» направляли письма ликвидатору ОАО АКБ «_________» - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» с просьбой о возврате сумм, направлявшихся ___ и ___________ года на закрытый к тому моменту расчетный счет ООО «_______».
______________ года ООО «__________» был получен ответ ликвидатора, в котором просьба заявителей разрешалась следующим образом: «…расчеты с отправителем денежных средств могут быть осуществлены только в рамках процедуры ликвидации, осуществляемой согласно статьи 23.4. Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1, в порядке и в соответствии с процедурами, которые предусмотрены Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций от 25.02.1999 № 40-ФЗ.
В соответствии со статьями 50.28 и 50.40 данного Федерального закона расчеты с кредиторами производятся в соответствии с реестром требований кредиторов, и кредиторы вправе предъявлять свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства».

Заявители с позицией ликвидатора не согласны.

По правилам п.п. 6 и 8 Приложения № 28 к Положению ЦБР «О безналичных расчетах в Российской Федерации» от 03.10.2002 г. № 2-П в случае отсутствия подтверждающих документов, искажения или неправильного указания в них реквизитов получателей, суммы расчетных документов относятся до выяснения на счет № _______ «Суммы поступившие на корреспондентские счета до выяснения».
Кредитная организация (филиал) получателя принимает оперативные меры к получению подтверждающих документов и обеспечению зачисления средств по назначению путем переправления через Банк России запроса кредитной организации (филиалу) плательщика с просьбой подтвердить правильность реквизитов.
Если в течение пяти рабочих дней не уточнены реквизиты и не выяснены владельцы счетов, то суммы возвращаются кредитной организации (филиалу) плательщика платежным поручением кредитной организации (филиала) получателя, составленным в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.
Аналогичная норма содержится в п.п. 8.1 и 8.2 Главы 8 Инструкции Банка России «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» от 14.09.2006 № 28-И, согласно которой после прекращения банковского счета приходные и расходные операции по счету клиента не осуществляются, а денежные средства, поступившие клиенту банка после прекращения договора банковского счета (закрытия счета) возвращаются отправителю.
Приведенные нормы относятся к числу императивных указаний публично-правового характера. Плательщики и получатели вправе рассчитывать на то, что в случае совершения кем-либо из них ошибочных или недобросовестных действий (например, таких, как односторонний отказ от исполнения обязательства) «сработает» описанный правовой механизм возврата сумм, перечисленных по ошибке или, как в данном случае, возврата сумм, перечисленных на несуществующий счет. Неисполнение этого правила банком или его представителем в лице ликвидатора образует собой нарушение банковского законодательства, содержащего публично-правовые нормы - ст. 74 Федерального закона "О Центральном банке РФ (Банке России)"; ч. 2 ст. 15.26 КоАП РФ.
Таким образом, сложившаяся ситуация подлежит публично-правовому регулированию и не является гражданско-правовым отношением, в связи с чем отпадает также возможность квалифицировать ее как обязательство из неосновательного обогащения. Это, по нашему мнению означает неправомерность утверждения ликвидатора о том, что расчеты с отправителями денежных средств могут быть осуществлены только в рамках процедуры ликвидации в порядке конкурсного производства и в соответствии с реестром требований кредиторов (стороны обязательства).

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. ____________,

ПРОСИМ СУД:

обязать ликвидатора ОАО АКБ «________» - Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» возвратить денежные суммы, перечислявшиеся заявителями на расчетный счет ООО «________» ___ и ___________ года без условия о включении этих сумм в реестр требований кредиторов ОАО АКБ «__________».

  

КАК РЕШИТЬ ЮРИДИЧЕСКУЮ ПРОБЛЕМУ ЗА 3 ШАГА

Заполните форму обратной связи. По возможности подробно простыми словами опишите ваш вопрос. Для письменного ответа укажите обратный адрес вашей электронной почты.

В течении дня юрист ответит вам на почту с разъяснением ситуации и рекомендациями что делать дальше. В окончательных рекомендациях юрист сообщит вам какие документы нужно составить и их получателей.

После получения от нашего юриста списка необходимых документов зайдите на наш бесплатный архив юридических документов и найдите вам нужный. Вставьте персональные данные, почтовые реквизиты, адрес получателя и отправляйте по назначению.

Для получения бесплатного письменного ответа юриста подробно опишите ваш вопрос
 

Заказать звонок!

1111

Юрист бесплатно ответит на все ваши вопросы

social

Заказать Звонок

1111

Юрист бесплатно ответит на все ваши вопросы

Вверх